KYC e AML na WishKing: Proteção da Sua Conta

KYC (Conhecimento do Cliente) é o processo de confirmação da identidade do titular de conta através de documentos oficiais e dados pessoais. AML (Prevenção de Branqueamento de Capitais) reúne medidas de deteção e prevenção de crimes financeiros, incluindo o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Num casino online, estes dois processos trabalham em conjunto. O KYC confirma quem está por detrás de cada conta, enquanto o AML monitoriza transações e padrões de jogo para identificar atividade suspeita. Juntos, sustentam a transparência, o jogo justo e a proteção de conta exigidos pelos reguladores portugueses.

A WishKing solicita a verificação de identidade em momentos específicos da experiência de jogo, sempre em linha com os requisitos regulatórios do SRIJ aplicáveis ao mercado português. Esta verificação de identidade protege o titular de conta contra acesso não autorizado e sustenta a segurança do utilizador em toda a plataforma. Estas situações incluem:

1. Registo de conta: Confirmamos a identidade durante a criação da conta, antes de qualquer depósito ou aposta com fundos da conta.
2. Primeiro levantamento: Validamos documentos de identidade e meio de pagamento antes de processar o primeiro levantamento de fundos.
3. Alteração de dados pessoais: Pedimos confirmação adicional quando o titular de conta atualiza nome, morada ou dados de pagamento.
4. Atividade de conta incomum: Revisamos a conta quando o padrão de depósitos, apostas ou levantamentos se desvia do histórico habitual.
5. Revisão periódica de conformidade: Reconfirmamos dados de identidade em revisões de rotina exigidas pela legislação de combate ao branqueamento de capitais.

O site e a aplicação WishKing podem fazer pedidos documentos específicos para confirmar a identidade e a origem dos fundos do titular de conta. Esta submissão de documentos oficiais reforça a proteção de conta e evita o acesso indevido aos fundos de outra pessoa. Os documentos pedidos variam consoante o perfil de risco e o valor das transações:

• Documento de identificação oficial (cartão de cidadão, passaporte ou carta de condução): confirma nome completo, data de nascimento e nacionalidade;
• Comprovativo de morada (fatura de serviços públicos ou extrato bancário dos últimos 3 meses): confirma a morada de residência atual;
• Comprovativo de meio de pagamento (extrato bancário ou imagem do cartão utilizado, com os dígitos centrais ocultos): confirma a titularidade do método de depósito ou levantamento;
• Selfie com documento de identificação: confirma que o titular de conta corresponde à pessoa que submeteu os documentos;
• Declaração de origem de fundos: confirma a proveniência legítima de valores depositados ou levantados em montantes elevados.

A verificação de identidade na WishKing segue um processo direto, acessível diretamente através da área de conta. Complete os passos abaixo, incluindo a submissão de documentos e dados pessoais, para validar o seu perfil e remover restrições sobre levantamentos, em conformidade com os requisitos regulatórios aplicáveis ao mercado português:

1. Aceda à área de verificação: Entre na sua conta WishKing e aceda à secção de verificação de identidade no painel do titular de conta.
2. Submeta os documentos solicitados: Carregue fotografias ou digitalizações legíveis dos documentos pedidos, em formato JPEG, PNG ou PDF.
3. Confirme os dados pessoais: Verifique se o nome, a data de nascimento e a morada correspondem exatamente aos documentos submetidos.
4. Aguarde a análise da equipa de conformidade: A equipa de conformidade analisa os documentos submetidos e confirma a validade das informações.
5. Receba o resultado da verificação: Recebe uma notificação por e-mail ou na conta assim que o processo estiver concluído.

A WishKing aplica controlos de prevenção de branqueamento de capitais para identificar riscos de crime financeiro antes que afetem a plataforma. Estas medidas de segurança incluem a monitorização de transações e sustentam as obrigações de reporte exigidas pela legislação portuguesa aplicável ao setor do jogo online:

• Monitorização de transações: analisamos depósitos, apostas e levantamentos para detetar padrões incompatíveis com o perfil declarado do titular de conta;
• Deteção de fraude: identificamos tentativas de utilização de métodos de pagamento roubados ou contas duplicadas;
• Verificação da origem de fundos: solicitamos comprovativos de rendimento quando o volume de transações excede os limites definidos pela política interna;
• Rastreio de listas de sanções: comparamos os dados do titular de conta com listas internacionais de sanções e pessoas politicamente expostas;
• Diligência reforçada: aplicamos verificações adicionais a contas classificadas como risco elevado, incluindo documentação suplementar;
• Reporte às autoridades competentes: comunicamos atividade suspeita à Unidade de Informação Financeira e ao SRIJ, conforme exigido pela Lei n.º 83/2017.

Em determinadas situações, a WishKing solicita informações adicionais para cumprir as obrigações de diligência reforçada previstas na legislação portuguesa de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo. Esta verificação de identidade adicional reforça a proteção de conta do titular. Estas situações incluem:

1. Transações de valor elevado: Pedimos comprovativo de origem de fundos quando o valor de depósito ou levantamento ultrapassa os limites internos de risco.
2. Pessoa politicamente exposta: Aplicamos diligência reforçada e documentação adicional quando o titular de conta é identificado como pessoa politicamente exposta.
3. Discrepância nos dados submetidos: Solicitamos novos documentos quando existem incoerências entre os dados de registo e os documentos apresentados.
4. Alteração de método de pagamento: Pedimos confirmação de titularidade sempre que o titular de conta associa um novo meio de pagamento à conta.
5. Atividade transfronteiriça: Analisamos com atenção adicional transações associadas a jurisdições de risco elevado, conforme listas publicadas pela União Europeia.

Os dados recolhidos durante os processos de KYC e AML ficam sujeitos às mesmas regras de proteção de dados pessoais que o restante da conta WishKing. O acesso a documentos de identificação e comprovativos financeiros é restrito à equipa de conformidade e aos reguladores competentes, incluindo o SRIJ e a Unidade de Informação Financeira, quando exigido por lei. Mantemos estes registos pelo período mínimo definido na legislação portuguesa de combate ao branqueamento de capitais. Não partilhamos estes dados com terceiros fora das obrigações de reporte regulatório.